Основные виды угроз интересам банка

Ухудшение состояния криминогенной обстановки в стране, усиление межрегиональных связей организованных преступных групп, рост их финансовой мощи и технической оснащенности дает основание полагать, что тенденция к осложнению опера­тивной обстановки вокруг банков в ближайшем будущем сохра­нится. Отсюда определение и прогнозирование возможных угроз и осознание их опасности необходимы для обоснования, выбора и реализации защитных мероприятий, адекватных угрозам.

В процессе выявления, анализа и прогнозирования потенци­альных угроз интересам банка в рамках концепции учитываются объективно существующие внешние и внутренние условия, влияющие на их безопасность. Таковыми являются:

- нестабильная политическая, социально-экономическая об­становка и обострение криминогенной ситуации;

- невыполнение законодательных актов, правовой нигилизм,
отсутствие ряда законов по жизненно важным вопросам;

- снижение моральной, психологической и производственной
ответственности граждан.

На стадии концептуальной проработки вопросов безопасно­сти банка представляется возможным рассмотрение общего со­става потенциальных угроз. Конкретные перечни, связанные со спецификой и банка, и условий, требуют определенной детали­зации и характерны для этапа разработки конкретного проекта системы безопасности.

В общем плане к угрозам безопасности личности относятся:

- похищения и угрозы похищения сотрудников, членов их се­мей и близких родственников;

- убийства, сопровождаемые насилием, издевательствами и пытками;

- информационно-психологическое воздействие;

- психологический террор, угрозы, запугивание, шантаж, вы­могательство;

- нападение с целью завладения денежными средствами, ценностями и документами.

Преступные посягательства в отношении помещений (в том числе и жилых), зданий и персонала проявляются в виде:

- взрывов;

- обстрелов из огнестрельного оружия;

- минирования, в том числе с применением дистанционного

управления;

- поджогов;

- нападения, вторжения, захватов, пикетирования, блокиро­вания;

- повреждения банкоматов, входных дверей, решеток, ограж­дений, витрин, мебели, а также транспортных средств, личных и служебных;

- аварий, пожаров.

Цель подобных акций:

- нанесение серьезного морального, финансового и матери­ального ущерба;

- срыв на длительное время нормального функционирования;

- вымогательство значительных сумм денег или каких-либо
льгот (кредиты, отсрочка или погашение платежей и т.п.) перед
лицом террористической угрозы.

Угрозы финансовым ресурсам проявляются в виде:

- невозврата кредитных ссуд;

- мошенничества со счетами;

- подложных платежных документов и пластиковых карт;

- хищения финансовых средств из касс, банкоматов и инкас­саторских машин.

Угрозы информационным ресурсам проявляются в виде:

- разглашения конфиденциальной информации;

- утечки конфиденциальной информации через технические
средства обеспечения производственной деятельности различ­ного характера и исполнения;

- несанкционированного доступа к охраняемым сведениям со
стороны конкурирующих организаций и преступных формирований.

Осуществление угроз информационным ресурсам может быть произведено:

- путем несанкционированного доступа и съема конфиденци­альной информации;

- путем подкупа лиц, работающих в банке или структурах, не­
посредственно связанных с его деятельностью;

- путем перехвата информации, циркулирующей в средствах и
системах связи и вычислительной техники, с помощью технических средств разведки и съема информации, несанкционированного доступа к информации и преднамеренных программно-матема­тических воздействий на нее в процессе обработки и хранения;

- путем подслушивания конфиденциальных переговоров, ведущихся в служебных помещениях, служебном и личном авто­
транспорте, на квартирах и дачах;

- через переговорные процессы между иностранными или
отечественными фирмами, используя неосторожное обращение с информацией;

- через отдельных сотрудников банка, стремящихся заполу­чить больший, чем их зарплата, доход или имеющих иную коры­стную заинтересованность.