Распределение часов курса «Банковское дело»

По темам и видам работ

3.1. Специальность «Финансы и кредит»

	Дневное отделение	Заочное отделение, 3 года
Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа	Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа
лекции	семина-ры	лекции	семи-нары
1.Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков
2.Ресурсы коммерческого банка
3. Организация кредитования в КБ
4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка
5. Способы обеспечения возвратности кредита							-
6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд						-	-
7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ
8. Организация межбанковских расчетов							-
9. Прочие банковские услуги и операции						-	-
10. Регулирование деятельности КБ
11. Доходы, расходы и прибыль КБ							-
12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ							-

Распределение часов курса «Банковское дело»

По темам и видам работ

Специальность «Финансы и кредит»

	Заочное отделение, 4 года	Заочное отделение, 6 лет
	Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа	Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа
лекции	семина-ры	лекции	семи-нары
1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков
2.Ресурсы коммерческого банка
3. Организация кредитования в КБ
4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка
5. Способы обеспечения возвратности кредита			-				-
6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд		-	-			-	-
7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ
8. Организация межбанковских расчетов			-				-
9. Прочие банковские услуги и операции		-	-			-	-
10. Регулирование деятельности КБ
11. Доходы, расходы и прибыль КБ			-				-
12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ			-				-

 

Распределение часов курса «Банковское дело»

По темам и видам работ

3.2. Специальность «АКУ»

	Дневное отделение	Заочное отделение
	Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа	Всего часов	Аудиторных	Сам-я работа
лекции	семина-ры	лекции	семи-нары
1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков
2.Ресурсы коммерческого банка
3. Организация кредитования в КБ
4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка
5. Способы обеспечения возвратности кредита							-
6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд						-	-
7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ
8. Организация межбанковских расчетов							-
9. Прочие банковские услуги и операции						-	-
10. Регулирование деятельности КБ
11. Доходы, расходы и прибыль КБ
12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ							-

Содержание курса

4.1. Программа дисциплины

 

Тема 1.Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ России и коммерческого банка

 

Предмет курса «Банковское дело». Организация банковской деятельности как специфический вид деятельности, его специфика и взаимодействие с экономической деятельностью других субъектов хозяйства. Современные представления о сущности банка. Блоки структуры банка как специфического предприятия.

Типы банков. Универсальные и специализированные банки. Понятие универсального банка и тенденции его развития. Типы банков в зависимости от характера собственности, масштабов и сферы деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания. Элементы внешней и внутренней инфраструктуры.

Законодательные нормы, внутренние правила совершения операций.

Факторы, определяющие структуру аппарата управления банком. Блоки управления банком и задачи его отдельных подразделений. Направления совершенствования структуры аппарата управления современным банком.

Структура банковского законодательства и этапы его развития. Факторы, определяющие развитие банковского законодательства.

Структура Федерального Закона «О Центральном Банке РФ». Цели и функции Банка России. Нормативная база и методическое обеспечение банковской деятельности. Содержание Федерального Закона «О банках и банковской деятельности». Юридическое толкование статуса кредитной организации, банка и банковской системы. Типы банковских систем. Правовое регулирование открытия и закрытия банков, внешних и внутренних банковских структурных подразделений. Лицензии коммерческого банка.

Принципы деятельности коммерческого банка.

Общая характеристика операций и услуг коммерческого банка.

 

Тема 2. Ресурсы коммерческого банка

 

Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка. Классификация ресурсов коммерческого банка. Собственные и привлеченные средства банка. Политика банка в области формирования ресурсов.

Собственный капитал банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала. Собственные средства банка: понятие и структура. Характеристика фондов банка, формирующих собственный капитал. Другие источники формирования собственного капитала.

Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике.

Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой банковской практике. Требования Базельского соглашения к оценке достаточности капитала коммерческих банков и их отличие от российской практики.

Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые Федеральной резервной системой США.

Привлеченные средства банка: их структура и характеристика. Роль привлеченных средств банка в финансировании операций банка. Способы привлечения средств коммерческими банками. Депозитные и недепозитные способы привлечения средств и их общая характеристика.

Классификация депозитов: срочные и до востребования. Преимущества и недостатки различных депозитов. Сберегательные и депозитные сертификаты, векселя банков. Достоинства и недостатки работы с ними. Принципы организации депозитных операций.

Рынок межбанковского кредита. Характеристика межбанковских кредитов.

Кредиты ЦБ РФ. Процедура выдачи и погашения ломбардных кредитов. Кредиты, распределяемые на аукционной основе. Особенности выдачи и погашения внутридневных и однодневных расчетных (овернайт) кредитов. Роль системы резервирования в организации банковской деятельности.

Методы начисления процентов за использование привлеченных средств. Процентная ставка. Виды процентных ставок.

 

Тема 3. Организация кредитования в коммерческом банке

 

Понятие и элементы системы кредитования. Субъекты кредитования. Объекты кредитования, их классификация. Обеспечение кредита и его роль в системе кредитования. Особенности современной системы кредитования: взаимосвязь с принципами кредитования, зависимость от ресурсов, нормативов и требований, устанавливаемых Центральным Банком РФ, договорная основа.

Понятие и составные элементы кредитной политики коммерческого банка, стратегия и тактика. Условия кредитования: понятие и содержание.

Этапы кредитования:

1) подготовительный этап;

2) этап рассмотрения конкретного проекта;

3) этап оформления кредитной документации;

4) этап использования кредита и последующего контроля в процессе кредитования.

Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования.

Процедура выдачи кредита по направлению, объему и в зависимости от кредитной линии и лимитов. Погашение ссуды. Начисление и уплата процентов по кредитам.

Договорной характер кредитной сделки как важная черта организации кредитования в рыночной экономике. Назначение кредитного договора во взаимоотношениях кредитора и заемщика. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Характеристика основных разделов кредитного договора.

Дифференциация условий кредитного договора в зависимости от кредитоспособности клиента и содержания объекта кредитования.

Порядок формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам. Определение категории качества ссудной задолженности на основе оценки финансового положения заемщика и качества обслуживания им долга по ссуде.